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2016全球經濟格局和主要投資策略
轉自微信公眾號 晨哨網
亞太市場投資三大主題，多元化投資青年優惠貸款利率二胎年息、關註亞洲的發展及保持創新的思維。
宏觀主題
（一）邁入2016年——當前世界局勢
首先是美國，過去三年，美聯儲是否加息一直是人們討論的主題。而上周公佈的非農（271,000）、失業率（下跌5%）、消費者信心（75%）等數據大大提升瞭市場的加息預期。投資者對經濟的信心提升，認為市場已對加息做好瞭準備，並振興瞭股市。
關於歐洲，除瞭加大量化寬松力度及期限，歐央行表示會繼續大幅降息。但市場對此反應非常消極，認為目前力度不足以提升通脹率。
反觀其他數據，美國投資數據非常強勁，歐洲和中國的PMI指數有所提升，日本的消費也在好轉，表明投資者看好全球經濟。
關於中國，大部分投資者依然持觀望態度。但如果他們來到深圳或上海，看到中國的巨大變化，一定會改變看法。我是英國人，我想討論的主要是中國的改變對像澳大利亞和巴西等依賴出口的國傢的影響。在我看來這取決於這些經濟體是否足夠靈活。而什麼樣國傢和公司能應對中國的變化及挑戰，是我們需要思考的。
風險方面，中東局勢震蕩及油價暴跌是我們所關心的，敘利亞移民危機也對歐洲經濟產生瞭巨大影響。
總的來說，經濟發展有所復蘇，但風險仍需留意。
（二）全球資產配置
雖然美國勞務經濟正在蓬勃發展，我們也認為在12月加息是正確的，但從估值角度來看我們將減持美國股票。過去五年，美國股票回報率達到新高（14%），在未來回報率會降低，大約0.5-3.5%/年。
同時我們將增持估值極具吸引力的歐洲股票。現在歐洲股票市盈率（12倍）正出現周期性低點，隻有美國的一半。同時歐元的走軟將會刺激出口，減緩工資上漲幅度並擴大國內信貸，有利於提高公司盈利。
在新興市場中，我們看好亞洲。雖然目前大部分投資者正減持新興市場資產，但當敏感情緒消失，市場風向將重回這一市場。
（三）板塊配置
關於行業，我們將持續看好美國醫療行業，尤其是那些高效、低成本的公司。新技術發展及美國醫改法案降低瞭醫療行業成本。中國的醫療市場同樣有投資機會。
技術行業的發展勢頭依然非常強勁。全球經濟結構的變化帶來機會，那些輕資產、高生產率、被妥善管理的公司都將持續擴大其資產乘數。
原材料和能源正經歷周期性的挑戰。供遠大於求，估值較低，投資者信心不足，收益預期下降，很難看得到拐點。未來我們認為股息率將進一步下滑。
公用事業和必需消費品這兩個領域存在不確定性。雖然投資者對退休規劃需求的增加幅提高瞭市場估值，但面對加息的壓力股票收益可能下跌。
同時我們看好投資金融行業，現在的銀行資產負債表比過去好很多，未來股東紅利料將進一步提升。
2016年投資主題
我們現在來看一下產品策略。在亞太市場我們確定瞭三個主題：
（一）收益
分散收益，透過資產配置分化來管理波動，建立股票收益類和多元資產結合的方案。
未來利率將保持較低水平，美聯儲緊縮步伐減緩，波動率將持續高位，因此投資者應該多資產、多策略結合以分散收益來源。同時，政策分化會導致美元匯率波動，提供投資機會。
結合目前市場估值、結構、人口等因素，我們認為收益率將保持低位。在過去15年，收益率超過4%的產品比例大幅下降；雖然過去普遍利率上升速度很快，但這次情況會不同；從五年遠期利率及十年國債收益水平來看，預計未來5年利率會保持在3%以下。因此未來投資者需要尋找新的收益來源，例如從醫藥、能源行業入手，或利用高科技贏取收益。
在美聯儲加息的同時，歐洲和日本將進一步推行量化寬松，中國和印度已經開始降息。政策的分化將對匯率造成巨大影響，而這也將改變我們的資產配置。
高波動率將會持續，尤其在高息資產領域，加息將導致違約率增加。而這也進一步強調瞭資產分散化的重要性。
（二）亞洲
專註亞洲市場的投資機會。
亞洲市場存在較大的投資潛力。首先，負面情緒及較低的市場估值提供瞭很好的進入時點。同時，股市與債市較低的相關度及較高的多樣性對主動管理經紀人來說是很好的機會。
亞洲目前處於結構轉型期，中國、印度等正由生產驅動型向消費驅動型過渡，工人技術增加，個人支出水平提高，極大地刺激瞭消費。
其次，油價的持續下跌將導致亞洲保持低通脹，為寬松的貨幣政策提供空間，進一步刺激經濟增長。
從目前的亞洲資產市凈率來看，預計未來12個月及36個月取得正收益的概率分別有75%和85%。同時亞洲借貸利率差額比美國及歐洲都要大。
同時，鑒於亞洲能源企業大多屬於國資背景，其資產風險程度遠遠低於其他國傢。
（三）成長
以創新思考在低報酬的世界中找到成長。
尋找創新性行業在低利率時代尤為重要。從GDP增速來看，大部分投資者會認為目前全球經濟處於衰退階段。但從經濟及估值周期的角度分析，經濟處於周期高點：在過去7年市場保持較低利率、借貸利率差收窄、且資產乘數增加。
但隨著平均壽命延長，人們出於養老需求對理財產品的需求將會增加，這也意味著投資者隻能被動接受低回報率，或積極尋找新的機會。
對此，我們首先看好醫療行業。人口老齡化使得保健支出增加，過去醫療行業也積極創新以帶動需求。且這一行業資產與市場的相關性一直很低，擁有風險分散方面的優勢。
除瞭資產多元化，我們也可以利用信息技術及大數據平臺。貝萊德的科學主動團隊（SAE）是量化投資的先驅，除瞭在傳統基本面、宏觀市場分析上的使用，還通過搜集社交媒體信息來分析市場情緒、預測市場趨勢等，以獲取穩定的組合阿爾法。在未來我們會在另類策略，例如最小波動率基金上更多地使用大數據。
最後一個趨勢是社會責任投資策略。貝萊德利用大數據分析尋找對社會發展，例如在健康、環保等領域有貢獻的企業。這不僅是未來發展的趨勢，也使我們能為社會可持續發展做出一些貢獻。
總的來說，多元化重劃區釣蝦場貸款全省皆可處理投資、關註亞洲的發展、及保持創新的思維將是在低利率時代取得收益的核心。
來源：中信證券
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新聞來源http://finance.qq.com/a/20160104/020896.htm
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